Financial Services

Bạn cần hỗ trợ?

Tôi nhận thấy rằng Wolf Consulting là những con người cực kỳ tài năng, họ đã theo sát những hoạt động marketing của chúng tôi, phân tích điểm yếu của thị trường, cũng như đề xuất những kế hoạch truyền thông marketing tích hợp toàn diện. Sự chuyên nghiệp và trách nhiệm của họ đã khiến tôi rất ấn tượng.

Võ Anh Tần
Former Deputy of General Manager, Đà Lạt Tourist

NGÂN HÀNG, DỊCH VỤ TÀI CHÍNH & BẢO HIỂM (BFSI)

Các doanh nghiệp tài chính không chỉ thường xuyên phải đối mặt với sự cạnh tranh gay gắt mà còn với những cải tiến quy chế và sự phát triển của công nghệ làm đảo lộn thị trường; chẳng hạn như, những điều lệ và tiêu chuẩn mới, sự trỗi dậy mãnh liệt của Fintech và Insurtech mấy thập kỷ gần đây, thêm vào đó là sự kỳ vọng ngày càng tăng của khách hàng đối với các chính sách và quyền lợi được cá nhân hóa. Điều này đã tạo ra những thử thách phức tạp đối với ngành. Ứng dụng công nghệ vào kinh doanh nhằm tối ưu hóa các công tác quản lý và quy trình vận hành đã trở thành một “điều kiện sống còn” cho các doanh nghiệp tài chính.

Các tổ chức tài chính phải làm việc với những thông tin bảo mật hàng ngày cùng khối lượng dữ liệu khổng lồ và rủi ro an ninh cao. Tuy nhiên, do quy trình kinh doanh phức tạp, dữ liệu vận hành và dữ liệu phân tích thường được tổ chức trong các silo tách biệt, dẫn đến sự trùng lặp và không nhất quán của thông tin. Bên cạnh đó, dữ liệu phân tích còn bị phân tán trong các silo khác nhau dựa trên những khía cạnh khác nhau như là pháp nhân, lĩnh vực kinh doanh, danh mục rủi ro, vv… nên số liệu không chính xác có xu hướng tăng lên khi khối lượng dữ liệu tăng trưởng.

Khi các nhà bán lẻ và cung cấp dịch vụ trực tuyến ngày càng trở nên phổ biến, ngày càng nhiều khách hàng ở thế kỷ 21 kỳ vọng các doanh nghiệp tài chính đã nắm thông tin gì đó về họ ngay từ lần đầu tiên tiếp xúc và có thể nhanh chóng đưa ra/tư vấn những gói sản phẩm/dịch vụ phù hợp, giúp cải thiện chất lượng cuộc sống của họ. Điều này gây áp lực đáng kể lên các doanh nghiệp trong ngành trong việc cung cấp cho khách hàng một trải nghiệm mua hàng ít “cồng kềnh” hơn, các điều khoản đơn giản hơn và thủ tục nhanh hơn, trong khi vẫn duy trì được sự tương tác thường xuyên và được cá nhân hóa.

Cách tiếp cận “Lấy khách hàng làm trọng tâm” (People first) vẫn còn khá mới mẻ trong ngành Dịch vụ Tài chính, các công ty có khả năng cung cấp dịch vụ và sản phẩm được cá nhân hóa sẽ có chi phí chuyển đổi khách hàng thấp hơn, tăng trải nghiệm hài lòng của khách hàng và có được lợi thế cạnh tranh tương ứng. Để đạt được điều này, các tổ chức BFSI sẽ cần đến các phương tiện công nghệ và đưa ra những quyết định dựa trên cơ sở phân tích dữ liệu. Bây giờ chính là thời điểm thích hợp để thẩm định lại nền móng công nghệ hiện tại và thay đổi quy trình vận hành với sự trợ giúp của những công cụ cần thiết và một đội ngũ chuyên gia .

Với kiến thức chuyên sâu về ngành, năng lực triển khai công nghệ, sử dụng các công cụ và phương pháp best practices, các chuyên gia tại Wolf Consulting sẽ củng cố doanh nghiệp của bạn bằng một nền tảng quản lý hiện đại để đạt được sự cải tiến và hội nhập công nghệ cao trong khi vẫn duy trì lợi thế cạnh tranh và phát triển bền vững.

CRM for financial services

TẠI SAO CRM CẦN THIẾT CHO NGÀNH BFSI?

Phân tích nâng cao: Giải pháp Machine Learning và Big Data Analytics sẽ đặt nền móng cho việc đánh giá rủi ro và dự đoán gian lận để các công ty BFSI có thể duy trì khả năng thanh toán dài hạn (solvency) và tỷ lệ vốn tối thiểu (capital requirement ratio)

Tối ưu phân tích các chiến lược thẩm định, chính sách giá và chiến lược đầu tư, cùng với phân tích
thặng dư

Thu thập và tổng hợp dữ liệu hành vi người tiêu dùng từ nhiều kênh khác nhau, lắng nghe phản hồi của họ (Voice of Customer) thông qua các công cụ digital để xác định và phân tích pain-points với mục tiêu cuối cùng là cung cấp những sản phẩm/chính sách phù hợp với nhu cầu của khách

Nâng cao hiệu quả xử lý các tác vụ văn phòng

Phối hợp liền mạch: Các quy trình trong lĩnh vực BFSI rất thiết yếu, phức tạp và tốn nhiều nhân công làm việc với dữ liệu. Hệ thống dữ liệu lưu trữ trên cloud sẽ giảm bớt sự phụ thuộc vào việc phải có mặt tại văn phòng và tạo điều kiện cho nhân viên làm việc từ xa hiệu quả

Tương tác với khách hàng thường xuyên và truyền tải đúng thông điệp – đúng người – đúng lúc trên nhiều kênh để nuôi dưỡng khách hàng và thiết lập uy tín

Hỗ trợ tính năng Customer Service với AI và NLP Chatbots nhằm giảm tải khối lượng yêu cầu truy vấn thông tin, đồng thời điều phối những khách hàng thật sự cần sự can thiệp chuyên môn đến
các chuyên gia
tư vấn

Tạo báo cáo và dashboard để nắm bắt những thông số khách hàng quan trọng từ Big Data

CHÚNG TÔI CÓ THỂ GIÚP BẠN

  • Tích hợp hệ thống CRM được tùy chỉnh vào các hệ thống di sản bao gồm Hệ thống quản lý đại lý (Vertafore, Applied Systems, v.v.) cũng như các phần mềm kế toán, tài chính & thanh toán
  • Di chuyển dữ liệu lên cloud
  • Đơn giản hóa mô hình dữ liệu phức tạp để quản lý Lead dễ dàng hơn bằng cách xây dựng các ‘fields’ cần thiết và tự động hóa, thiết lập ‘roles’, ‘profiles’ phù hợp, và cài đặt quyền truy cập phù hợp
  • Phân khúc khách hàng chuyên sâu để hỗ trợ các doanh nghiệp tạo ra những tương tác giá trị bằng cách cung cấp những thông tin có thể biết được về đối tượng tiềm năng (ví dụ: nhân khẩu học, sở thích, giao dịch, hành vi…)
  • Thúc đẩy độ phủ và tăng trưởng tiếp cận, đồng thời số hóa trải nghiệm của khách hàng với marketing automation

BLOGS & INSIGHTS

KHÁCH HÀNG

CRM client - eq insurance
CRM client - Citi bank

Are you ready to talk about the future?